追款流程圖
  1 故意汽車貸款輸錯夏先生銀行卡的密碼,暫時鎖住夏先生的銀行卡
  2 輸入詐騙銀行卡卡號併進行無卡存款操作,輸入房屋貸款錯誤密碼暫時鎖住該卡
  3 報請開卡銀行配合,台灣褐藻醣膠暫時凍結嫌疑人的銀行卡賬戶
  4 申請法律文書,正式凍結嫌疑人的銀行卡HI-Q褐藻糖膠內存款
  5 查到嫌疑人銀行卡的開卡人馬某,去燒烤開戶行追回巨款
  揚子晚報 張丹 楊志敏 製圖
  3月7日,南京中央門派出所接報一起巨額電信詐騙案件,受害人夏先生因為一時疏忽差點被人騙走139萬餘元存款,幸好民警和銀行合力,3月14日中午,民警將139萬餘元成功追回,存入夏先生賬戶,替受害人輓回了巨額損失。
  案發突然,糊塗經理大意被騙巨款
  3月7日10時許,鼓樓公安分局中央門所接到在中山北路附近開藥店的夏先生報警,稱其被詐騙了139萬8千元。中央門所民警董傳華迅速與報警人聯繫。據夏先生介紹,幾十分鐘前他接到號碼為025110的電話,對方自稱是南京市公安局,稱其員工朱天天涉嫌一起制販毒案件。“3年前我這裡確實有個員工叫朱天天,因為我是經營藥店的,他說制販毒,我就被嚇到了。”夏先生將信將疑。該電話隨後被轉至一手機號碼,對方自稱福建檢察院,在詳述所謂毒品案件之後,便讓夏先生在電腦上打開www.050262.com的網頁自己確認。
  該網頁顯示為“中國人民最高檢察院官方網站”,隨後夏先生又按指示在毒品防治罪中輸入驗證碼,朱天天的照片在全國通緝的專欄中赫然在列,相關案情描述也與電話中“檢察人員”所述完全一致。這下夏先生徹底慌了神,於是按照對方電話指示,將自己銀行卡卡號和密碼輸入到了指定網站頁面中,以配合對方對自己資金的“調查”,隨後對方便掛斷了電話。可就在不到一分鐘的時間,夏先生收到手機短信提示,得知自己銀行卡上139萬8千元已被轉至另外一張陌生銀行卡內。此時夏先生恍然大悟,方知受騙,於是立即向警方求助。
  此時距夏先生收到轉賬短信已過去半小時,若該筆巨款已被轉走,則輓回損失的可能性將微乎其微。因此,接下來的每一分鐘都事關這筆巨款的走向,民警立即開始了和犯罪分子的時間賽跑。
  爭分奪秒,故意輸錯密碼鎖住銀行卡
  一方面,民警讓夏先生藥店的員工到就近的ATM機上故意輸錯夏先生銀行卡的密碼,將銀行卡暫時鎖住,防止匯入夏先生卡上的流動資金再次被轉走;同時再讓員工輸入詐騙銀行卡卡號併進行無卡存款操作,在操作過程中故意輸入錯誤密碼,將該卡暫時鎖住,拖延犯罪嫌疑人轉移和提取資金的時間。
  另一方面,民警迅速與銀行取得聯繫,向銀行通報案情,詢問巨款是否已經被取走。在得知該款項尚在嫌疑人所使用的銀行卡賬戶內後,民警請求銀行終止交易,並請南京本地銀行與犯罪嫌疑人使用銀行卡的開卡銀行聯繫,報請開卡銀行配合暫時凍結犯罪嫌疑人的銀行卡賬戶。僅僅這麼做還只是權宜之計,只要犯罪嫌疑人前往櫃面解鎖,仍然可以將錢款轉走,只有將犯罪嫌疑人的銀行卡徹底凍結,才能確保受害人的巨額資金獲得安全。於是民警讓夏先生帶上銀行卡和本人有效證件,立刻驅車趕往其開卡行平安銀行新街口支行辦理凍結業務。
  警銀聯手,百萬巨款終獲保全
  在相關部門大力協助下,中央門所民警趕到新街口支行時,接到事件通報的平安銀行新街口支行安保人員早已等候多時。經查詢,銀行工作人員發現犯罪嫌疑人使用的是一張在北京某支行申辦的銀行卡,於是迅速與北京方面取得聯繫,申請凍結該銀行賬戶。與此同時,凍結存款的法律文書也送到了新街口支行。在平安銀行工作人員全力配合下,嫌疑人使用的銀行卡終於被成功凍結。此時,夏先生被轉走的139萬餘元巨款分毫未動地保留在嫌疑人使用的銀行卡內。根據調查,民警很快就查到嫌疑人銀行卡的開卡人馬某正在山東威海某地。想要將嫌疑人銀行卡內的139萬8千元打回夏先生賬戶,就必須要找到這個開卡人,並一起前往北京取回巨款。3月8日清晨,中央門派出所民警帶著相關法律文書和夏先生一起坐上了前往山東威海的飛機。3月12日上午,民警成功找到了馬某。
  民警查明馬某並不是詐騙嫌疑人,他也不知道自己在北京開過銀行卡。3月12日下午,民警立即坐上了前往北京的飛機。3月14日中午,滯留在嫌疑人銀行卡內的139萬8千元已經成功打回夏先生的賬戶。目前,中央門派出所已經成立專案組,正在全力以赴偵辦案件。
  警方提醒:如何鑒別110電話真偽
  鼓樓警方提醒廣大市民:目前,南京警方110服務平臺只供呼入,如果平臺民警致電市民,會選用座機,那市民看到的呼入號碼肯定不會顯示“110”,也不可能是“025110”。但是,南京警方有些分局已運用了智能處警系統,該系統能自動撥打市民電話,有的分局考慮到市民對“110”號碼的信任,會採用以“110”結尾的座機號碼,不要將含“110”的號碼一併掛斷,全都掛斷的話,萬一警方真有事就聯繫不上你了。那究竟該怎麼辦呢?防範受騙的關鍵是掌握識假的方法。遇到對方自稱警務人員的來電,先詢問對方工號或警號,然後掛斷,再主動打110電話,報出工號或警號找剛纔打電話的人。如查無此人或110不知道你說的是什麼事,那基本可以認定是詐騙電話。
  通訊員 朱思遠
  揚子晚報記者 吳勝  (原標題:139萬匯給騙子 警方7天后追回)
創作者介紹

歷史

uw78uwuvzv 發表在 痞客邦 PIXNET 留言(0) 人氣()